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暗访股票配资:4倍杠杆起步最高至10倍,几乎不设立门槛

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王宁/证券日报资管新规出台和A股延续弱势行情背景下,股票配资业务仍然如火如荼。日前,《证券日报》记者通过暗访调查多家股票配资公司发现,虽然目前A股市场未有较明显投资机会

资管新规实施和股票延续强势行情背景下,股票配资业务并且如火如荼。

日前,《证券日报》记者通过暗访调查多家股票配资公司发现,虽然现在盘面市场未有较显著投资机遇,以及资管新规对证券通道的限制等,但配资业务却陷入火热状态。部分股票配资业务的费用根据每日或每周来划分,能够将配资杠杆放大到4倍至10倍不等,而作为门槛则基本未有提出,100元起步也只能配资股票配资,交易佣金可低到万分之三。

《证券日报》记者通过暗访了解到,配资公司对借款人的规定较为苛刻,且配资成本较高。一般来说,合同协议中对借款人所能融资的标的进行了明确规定,例如提出不得交易新上市股票、创业板、ST股票和*ST股票,以及其它命令禁止的交易标的等;且对资金的选用方面也进行了较高要求股票配资10倍杠杆是什么意思,例如资金使用比率、平仓时间、成本提出等,按照每年或每天计算,配资杠杆可放大4倍到10倍不等,且年化利息高达16%左右。

一位投资者向记者声称,股票配资交易是杠杆化操作,放大盈利的此外也能放大交易成本,并非全部投资者都适合进行股票配资交易。此外,配资账户是由配资公司统一提供,其资金安全性也并不高;账户完全由投资者独立操作,盈亏自负,在追逐高收益的此外最需要增加成本意识。

配资要求严格,投资者承担所有成本

《证券日报》记者通过暗访多家股票配资公司发现,配资公司一般对借款人的融资细节提出的规定又更严格,这些规定大致集中在交易标的、交易通道、交易时间等方面,目的是因为确保配资公司的绝对收益和最低风险。

在记者暗访的5家股票配资公司中,北京越大投资管控有限公司(以下简称上海越大投资)和北京云天华成投资咨询有限公司(以下简称上海云天华成)对借款人的规定最为细化。通过对两家配资公司提供的协议了解到,合同首要要求的便是对交易通道和资金监管的限制。

根据北京越大投资提供的协议显示,“出税金提供股票投资帐户”,“出税金提供X倍资金,借款方提供保证金”,“若因借款方原因造成协议推迟终止的,出税金不收取借款方已付的本息,且借款方使用款项不足约定的时限的,仍然应根据约定期限支付费用给出借方。”

这也就意味着,配资公司将通道和费用提前限定,投资者没有对通道和风险使用的选用权利,且即使在资金使用时间已去约定期限内,仍然能根据约定的时限给予特定的收益。这就决定了投资者在配资中,其费用跟手续费成本不会过低;一般来看,配资公司还会向私募索要佣金。

与北京越大投资相同的严格条款以及北京云天华成。

《证券日报》记者依据北京云天华成提供的协议发现,该配资公司会提供股票投资帐户和账号给借款方,且不论资金使用幅度,一并按照5倍杠杆配资;如果使用资金规模更高,还会得到更高的杠杆;同时,也增加了投资者的交易风险跟交易利润。

北京越大融资要求,当帐户资产总值达到平仓线时,公司有权平掉帐户上的股票,有权修改密码或者有权提前解除本协议。“如果公司认为投资者买入的股票有成本的状况下,有权立刻进行平仓处理,有权修改密码并推迟终止本协议。”“公司有权按约行使强行平仓的权力,实施强制平仓时有权自主决定平仓的时间、证券、价格、和总量,投资者无权干涉。”

一位不愿具名的投资者向记者声称,从北京越大投资的协议条款来看,投资者的热钱基本并没有保障,“配资公司随时又可以将投资者的资金冻结或转移,除非投资者不断向帐户进入更多的资金,但即使这种,投资者面临的热钱风险也能更大。”

此外,北京越大融资和北京云天华成对投资者的交易标的也均有不同程度的严格规定。

例如北京云天华成在向投资者对“权利与义务”一项指出的规定:投资者不得买入ST股票、*ST股票、创业板及首日上市的a股、权证等具备资金杠杆作用的产品;如果卖出禁止交易的品种,公司有权立刻平仓,买入以上股票的赢利归公司所有,亏损由投资者承担。“投资者累计卖出任何一只股票的估值不得超过总资产的30%,(由于股票上涨问题除外),如果达到,公司有权立刻平仓,超额经费购买的股票盈利归公司所有,亏损则由投资者承担。

杠杆最高至10倍,年化利息高达16%

配资公司“旱涝保收”的利润,与投资者的高风险跟高风险形成鲜明对比。

《证券日报》记者暗访了解到,通常股票配资公司都会根据每次或每周,以及配资规模来对投资者进行收费。

北京越大投资用户经理向记者声称,“公司提供的配资杠杆一般在4倍以上,如果资金量较高,可能视具体状况来定;而收益扣除基本是在年化利息16%左右。”“我们通常按每年缴纳利率,每月月初给付一次,如果延期壹个工作日未支付费用的,需按日0.5%就已付费用总额向其垫付违约金,直到实际支付费用之日止。”此外,如果延期三日已收款利息,配资公司有权解除合同,也有权对股票做平仓处理,并视为投资者违约,投资者必须退还全部期限内的本息。

有业内人士告诉记者,按照上海越大融资的费用原则股票配资10倍杠杆是什么意思,配资公司所建立的配资业务基本上是“旱涝保收”,投资者承担了全部费用跟成本,而配资公司几乎没有任何成本。

与北京越大投资不同的是,北京云天华成除了扣除费用跟向券商所能返佣外,还额外的向投资者收取款项管理费。

根据北京云天华成的协议显示,“投资者按季度资金账户管理成本1.42%(即年息17.04%)支付让公司,投资者在本合同期内已按承诺中途单方面终止合同的,3个月内余额给公司7.5%的管理费,6个月内余额给公司11%的管理费,超过6个月的依照年息13%计算。”

此外,合同还对平仓事项进行了规定。“投资者在本合同期内,由于触发平仓线被平仓而中止协议的,则该季度管理费按整季度费率3.5%的管理费收取。”“投资者不得用保证金支付资金帐户管理费,如有盈利,按照支取盈利条款要求申请。”“逾期5日未支付经费汇款管理费,需额外缴付资金账户管理费罚息,资金转帐管理费罚息从应支付经费汇款管理费日开始计算至实际支付日期止,罚息利率等于每年经费汇款管理费的两倍并按天计算。”

北京某私募人士告诉记者,如果根据北京云天华成的规定计算,投资者所承担的热钱年化利息已经超了20%。“即便配资公司按照最低通道费用的8%收取,加上这些款项管理成本,资金年化利息远逾20%,这对投资者来说,其资金使用成本太高了。”

《证券日报》记者正在另一家股票配资公司了解到,公司给出的配资杠杆可放大到10倍,门槛100元起,几乎不建立门槛,且对交易标的也未有较大要求,双边交易佣金仅为0.03%。

此前,监管层就曾对股票配资进行过风险显示。陕西证监局发文提示,一些融资、管理咨询等公司通过“撒网式”电话、短信形式,向投资者推销“股票配资业务”,其中体现了较大的行业风险跟法律成本。对投资者而言,在1倍-10倍的高杠杆配资下,一旦股票大跌、未立即反弹,将面对被强制斩仓、资金所有损失的成本;将经费存放到对方账户,安全性难以获得保障,还存在被蓄意误导的或许。对出借证券账户者而言,他人可能会利用该银行账号从事非法擅自活动,所造成的法律责任将波及本人。对配资公司而言,从事银行销售涉嫌违法经营,情形严重,还将被问责刑事责任。

不具备合规要求,放款纠纷已司空见惯

《证券日报》记者通过对所暗访的股票配资公司调查得知,这些公司多数并不具备合规要求,既不是金融牌照公司,也不是中基协备案的私募机构。

就在《证券日报》记者调查过程中,这些配资公司仍然在大张旗鼓的公布配资业务推广跟招聘广告。同时,配资公司与借款人存在的争议风波,也几乎变成市场司空见惯的想法。

以北京云天华成为例,记者利用公开信息和天眼查了解到,公司成立于2011年5月份,法定代表人是凌立娟,同时也有执行委员和副总,监事为李亚松,投资总经理为王鹏,公司注册资本为100万元。从公司从事经营范畴来看,包括了融资咨询、企业监管咨询、投资管控、会议及会展服务、经济商贸咨询,但此外也具有了业务五金交电、日用品、服装、建材;公司所属行业是服务行业。

《证券日报》记者尝试查阅该公司网站,该公司官方网站仍然进入“暂时未能访问”状态。

而在暗访过程中得知,该公司仍在推出长期聘用广告,其职位以及销售代表、担保代表、配资客户总监、网络营销等,给出的薪水待遇在8000元至12000元。

值得注意的是,北京云天华成在2012年曾遭遇一桩纠纷诉讼,涉及总额数十万元。

有业内人士表示,配资公司遇到的顾客纠纷事件在业内已是司空见惯的想法了,这并不算是稀奇的想法。对于投资者来说,尤其是庄家,要意识到股票配资是存在非交易成本跟交易风险的,很多散户没有清晰的了解这种成本。股票配资的投资者往往都是在配资后,才意识到股票配资风险,这些成本以及协议风险、账户风险跟交易成本等,因此,配资行为并不适合散户操作。

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