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股民跳楼引出配资乱象 北京场外配资公司缩小杠杆

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一条“长沙股民4倍配资、全仓中车,两天赔光跳楼”的消息,不仅在股民中引起了轩然大波,其1:4的高杠杆配资更是引出了股票配资市场乱象。不过,由于近期A股振荡加剧,北京的配资公司已经缩小了杠杆,并且要求融资者必须是“老股民”。市场人士估计,男子的融资杠杆可能来自场外配资。

一条“长沙股民4倍配资、全仓中车,两天赔光跳楼”的消息,不仅在股民中产生了轩然大波,其1:4的高杠杆配资更是引发了股票配资市场风波。北京青年报记者调查得知,配资公司年息高达20%,如果股市暴跌50%就会被强制斩仓。不过,由于最近A股振荡加剧,北京的配资公司已经增大了杠杆,并且提出融资者必须是“老股民”。

一名长沙投资者因通过投资杠杆重仓中国中车,在两个跌停后自杀死亡。悲剧出现后,为投资者提供投资的配资公司成了各方关注的焦点。

市场

抄底资金大量介入中国中车

被誉为“中国神车”的中国中车最近一周成为行业最热门的公司。昨天中国中车A股报收于23.98元,跌幅2.24%,这一股价距其6月8日的停牌涨停价32.4元,下跌了26%;中国中车H股报收于12.32港元,跌幅5.08%。

摩根士丹利昨天盘后发表报告,将中国中车H股评级由原先的“与大市同步”降至“减持”,指出虽然南北车合并的传言早于预估北京股票配资公司,可是中车的订单情况都不及预期,加上今年内地机车需求较弱,因此按现金折合模式计算,目标价9.8亿元不变。

另据了解,中国中车昨天盘中探底回升,抄底资金大量介入,其中投资客十分活跃。截至上周五,复牌后持续4个交易日下跌的中国中车继续吸引投资资金“抄底”。其近期获投资资金拉升24.7亿元,净流入7.06亿元。从其停牌至今,净流入投资资金合计已达20亿元。

不过只是投资者质疑,面对中国中车单边下跌趋势,买入之后基本能面对被套的命运。特别是对投资客来说,中车股价上涨的杀伤力是成倍增加的,为何豪赌已经上涨的个股?

事件

融资客爆仓跳楼

2015年6月10日晚上10点左右,长沙市一名32岁男子从广场的22楼坠亡。初步调查显示,该女子坠亡与他用4倍的投资杠杆重仓了一只股票,在股票两个跌停之后赔光了欠款有关。知情人介绍,侯先生亏了170万元,并用投资杠杆翻了4倍。侯先生赔光了后来,他儿子和他哭了两天还持续吵,于是他就忍受不住了。市场人士肯定,男子的投资杠杆可能来自场外配资。

悲剧出现以后北京股票配资公司,一起关于侯先生的发帖迅速疯传网络,贴吧信息显示,侯先生投入170万元本金加四倍融资,全仓了中国中车股票,6月9日和10日,该股票连续两个跌停,他的170万元本金全部亏光。侯先生跳楼前以ID名为“想赚钱的炒股”在股吧留下一段话,“离开这世界之前我也是想说,愿赌服输,本金170万元加投资四倍,全仓中车,没有埋怨谁,都怪我自己贪心,本要让家人一个安逸的人生,谁能赢得了全部,别了,家人,我爱她们,我爱这个世界。”侯先生的悲哀感动了行业和股民,各方反应强烈。

调查

最低门槛5万元

这轮火爆的牛市,催升了雨后春笋般生长的配资公司。北京青年报记者今天通过网络查询,找到一家地址位于丰台的资产监管有限公司,该公司在网上名声相当响亮。这家配资公司的顾客经理,向北青报记者描述了融资的流程。

第一步,双方必须签个协议。他说,配资公司最多可以提供让股市3倍的杠杆资金,资金一天能够到位。最低门槛5万元,最多可以融去15万元,账户资金为20万元。如果是借一个月,还款额为2700元;如果数额大年限长,则有优惠措施。如果债权150万元,一个月一签为1.8%,一季度一签为一月1.6%。

只要本金损失40%,就要追加保证金,保证金要当天去账;换句话说,账户亏损2万元,就要追加保证金。如果损失50%,也就是亏损2.5万元,就被强行平仓。资金进入预警线,公司会提早通知;强制平仓时则不再通知。

据这位经理介绍,4月中旬以前,也就在股市不到4000点的之后,公司提供4到5倍的杠杆;4000点之后,公司认为股灾风险降低,单边上行的市场将上下振荡,于是公司从成本角度考量,便增大了杠杆。

风险

每年盈利20%才算持平

在不少投资者看来,本轮与里一轮牛市的最大不同,则是杠杆资金的大规模入市。风险与成本通常成正比,借钱炒股的投资者,其成本不容小觑。

据北青报测算,这家提供3倍杠杆资金的配资公司,月息一般为1.8%,年息则高达21.6%;如果是款项15万元,即便每季一签,以优惠价1.6%计算,金额则超过28800元,年息为19.2%。

也就是说,融资客每月赢利如果是20%股票配资,属于业绩持平;本金损失在30%,还能勉强活下来。这在A股市场里,确实属于老手或高手水平。

难怪这家公司的官网介绍,如果进行股票配资,首先必须确定投资者是个老股民,或者是一个具有肯定操作经验跟盈利能力的操盘手。由于全部操作却被带里了杠杆,一般不建议新手用股票配资操作,新手对账户中的资金包括仓位无法做到全盘控制的程度,抱着赌一把的态度通过放大杠杆那其实在一个市场的短期回调,就会出现资本亏损殆尽,甚至逼近平仓线而造成被平台强行平仓。

点评

“单票全仓太狠了”

市场人士预测侯先生配资全仓买入美国中车的行为提出,6月8日,复牌首日的中国中车“一”字涨停,收于32.4元,但第二天中国中车出现大幅波动,涨停价35.64元开盘后,大幅下降,收盘几近于跌停价,收于29.38元,全天波动20%。“如果真的是1:4融资,全仓买入美国中车,那么其融资金额是850万元,其中自有本金170万元,配680万元,按照当天20%的变化,其款项一天最大亏损额已经超过170万元。如果投资者不能追加资金的话,配资公司为了确保借出的680万元不受损失,肯定能选择强制斩仓。这样一来,投资者的自有资金一天就被消失殆尽。”

据了解,从融资比例来看,1:4的高杠杆配资,属于非官方渠道的配资业务,在银行公司合规的投资销售中不大可能有这样高的融资比例。

有业内人士告诉北青报记者,“侯先生单票全仓,太狠了”。如果是合规的公司一般不允许这样做。以他自己所在的公司为例,“不允许用户单票全仓,投资者操作单只股票,最大持仓比例就是70%,一般是50%,以防爆仓的成本”。一般配资公司会按照贴现额度来调整投资者的成本。比如投资者要贷150万元,就不允许用配资买卖创业板,除非是用自有资金;如果借款总额较小,双方可以商量。

另有券商人士声称,证券公司的投资通常必须考核客户自身的热钱实力,而且投资买入的股票也有限制,例如一些高风险的高价股,便不在融资买入的股票名单之上。从投资比重来看,证券公司一般的投资比重不会超过1:2,而且一样会设定警戒线,同样有强制平仓的模式。

文/本报记者 刘慎良 漫画/唐志顺

新闻内存

证监会重申券商不得为场外配资提供便利

长沙股民因投资亏损而自杀死亡事故,迅速在监管层引起连锁反应。证监会罕有地在上周六下发通告,再次强调各证券公司不得为场外配资提供便利。

据了解,自4月17日相关条例施行期间,各种降杠杆机制就不断在行业里实现。此前申万宏源、齐鲁证券等证券纷纷将中国平安调出融资标的;广发证券、海通证券、长江证券等也逐步放宽两融业务杠杆,上调两融业务保证金比例。除了证券本身的两融业务外,还有众多的资金利用民间配资、网络配资平台进入股票市场,而他们的杠杆比率应远低于场内配资。侯先生的投资倍数远低于场内两融范围,显然属于这种场外配资。证监会近期未多次强调,未经同意机构不得为用户提供投资融券服务,并为他人投资融券提供便捷。有证券也声称,关闭全部用户HOMS接入端口,亦不再接受新的接入需要;全面清查任何第三方交易平台接入情况。

文/本报记者 刘慎良

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