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场外配资最高15倍杠杆揽客 假称与银行、机构“有合作”鼓噪“高杠杆高回报”

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该公司线上客服告诉记者,“公司的免息配资(客户可拿配资盈利的85%)、按天配资、按月配资方案均可100元本金起配,并可申请1—10倍资金杠杆;本金大于或等于30万元的投资者可选择VIP配资,并可申请12—15倍资金杠杆,投资者投入本金的最高限制为2000万元”。此外,为博取投资者信任,上述两家场外配资平台的线上客服还假借银行、机构的名义给公司“增信”。

春节后到2月26日,A股市场沪深两市总计成交总额共有5个交易日逼近万亿元,市场交投保持活跃。但值得担忧的是,在投资者二级市场参与度提升的此外,场外配资也被迫有所“抬头”。

近日,《证券日报》记者在搜索引擎上输入“配资网”或“配资平台”等关键词,能够检索出数百个自称“合规”“安全”的场外配资平台。记者在之后的探访中看到,这些平台仍在向投资者灌输高杠杆高回报的套利意识,甚至仍假称与银行或机构有合作;还有个别配资平台主动“友情提供”荐股服务。

对此,专家警告投资者,要对实则“天上掉馅饼的好事”提高防范,谨防诈骗。

15倍杠杆揽生意

对于场外配资的遏制,监管的心态一直从严。但是,在行业交投活跃期,场外配资通常也越是活跃,也常常有个别欠缺经验的投资者被真正的“本小利大”所诱惑。

记者在搜索引擎上输入“配资网”或“配资平台”等关键词后,首先映入眼帘便是看似“安全可靠”的网站推荐,如“打造全球最好的在线股票配资平台”“国内领先的正规线上股票配资平台”“国内最安全的在线配资平台”等。

记者分别点击进入榜单前20位的场外配资平台后得知,其中有近半数不同名字的网站实为同一家公司——天载配资。该公司网站显示,提供免息配资、按天配资、按月配资、VIP配资等计划,最高资金杠杆可达12倍,最高可获得配资资金6亿元。

其中,免息配资的配资周期及资金杠杆均为单选项,即20个交易日和5倍,此外,投资者还必须与公司按8:2进行利润分成。也就是说,投资者配资炒股获利1万元,公司抽取分成2000元。

随后,记者借助网站向天载配资线上客服咨询配资具体事项时,线上客服秒回称:“公司可为申请按天配资、按月配资的投资者提供2—10倍资金杠杆,为申报VIP配资的投资者提供最高12倍资金杠杆。其中,按天配资日利率为0.06%—0.1%,按月配资月利率为0.6%—1.0%,VIP配资月利率为0.5%—0.6%(投资者所选资金杠杆倍数越小,日利率或月利率越高)”。当记者问及此类配资模式有何门槛区分时,线上客服表示,“投资者至少有1000元投资本金时,即可办理按天配资或每月配资;投资者本金大于或等于10万元时,则可申请VIP配资。究竟是2倍—10倍还是12倍资金杠杆,全由投资者根据本身意愿自行选取”。

上述客服随后介绍了配资操盘流程,记者整理发现,大致分为六个步骤:第一步,注册该配资公司网站会员;第二步,下载该公司App和交易系统App;第三步,完成账户实名认证并登录个人银行卡;第四步,进入“我的账号”、点击充值,根据本身状态选择充值方式,转入本金后填写;第五步,资金去账后,选择个人所需配资的总额和倍数,提交配资订单;第六步,配资订单通过后,系统能让交易账户和账号发送去个人的配资订单上(可在“配资订单”里查看),用该交易账户和密钥登录交易系统,并进行股票买卖操作。上述线上客服强调,“出入款1分钟—10分钟即可至账”。

记者尝试操作并得知,按天配资的配资周期最多可选取30个交易日,投资者除了能将款项投入配资公司账户外,还要向该公司支付最少2元/交易日的收益。据此粗略估算,若投资者投入10万元本金且选择10倍资金杠杆的话,总操盘资金即为110万元,若再选择配资周期为10个交易日时,则需向配资公司支付600元/交易日的本息。最终,投资者提交申报时共需向配资公司支付10.6万元(10万元本金+6000元利息)。此外,按月配资和VIP配资的配资周期均为最多可选取12个自然月,投资者投入本金的最高限制也均为5000万元。

为吸引投资者,另外一家在搜索结果首页出现的名为扬帆配资的公司则推高杠杆、低起配点。该公司线上客服告知记者,“公司的免息配资(客户能拿配资盈利的85%)、按天配资、按月配资方案均可100元本金起配,并可申请1—10倍资金杠杆;本金大于或等于30万元的投资者可选择VIP配资,并可申请12—15倍资金杠杆,投资者投入本金的最高限制为2000万元”。关于收益,线上客服介绍道,“按天配资日利率为0.06%—0.1%,按月配资月利率为0.6%—1.0%,VIP配资月利率为0.35%—0.5%”。

扬帆配资的配资操盘流程与天载配资相似,均为投资者先充值,后选取配资的金额跟倍数等。记者随后在该公司网站试操作申请VIP配资时看到,如果投资者想要投入50万元本金且得到15倍资金杠杆、1个自然月的配资周期时,需准备52.625万元(50万元本金+2.625万元利息)的经费必须填写申报。

记者按此类两家场外配资平台均提及的日利率0.1%估算发现,折合成年化利率已逾40%。对此,国浩律师(上海)事务所律师朱奕奕对《证券日报》记者声称,依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2020修订)第二十八条的细则,“借贷双方对延期利率有承诺的,从其约定,但是以不少于合同成立时一年期存款市场价格利率四倍为限”。若场外配资合同中的本息约定高于合同成立时一年期存款市场价格利率的四倍,则属于违反前述规定。

需要注意的是,上述两家场外配资平台均设置了亏损警戒线(警戒线=配资资金+本金×50%)和损失平仓线 (平仓线=配资资金+本金×20%)。以10万元本金、10倍杠杆为例,警戒线为105万元,平仓线为102万元,也就是说,如果满仓持股,当股票下跌不足5%,即能触发警戒线,下跌不足8%就将被强行平仓。此外,扬帆配资还有附加条件,即当总配资资金到达警戒线时,只能售出不能买入(追加保证金解除警戒线即可买入)。

另外,由于场外配资平台多为在线运营方式,投资者资金进入后也并没有合规的第三方托管进行资金安全保证,一旦平台出现违背协议、卷款跑路等状况,投资者很难追回本金。

对于记者指出的资金安全跟场外配资平台合规性等问题,扬帆配资线上客服一直不正面回答疑问,只是一再强调,“公司是‘正规平台’,虚拟盘才违法”。天载配资线上客服则“自信满满”地答道,“公司采用分仓交易方式进行交易(类似Homs的子母系统,投资者使用独立子账户,投资者的交易订单会分仓交易),以此来避免管理。此外,公司从2015年开始运营至今,一直却有较好品质,客户也较多”。

实际上,未经证监会批准,任何机构或个人从事场外配资,都构成违法证券销售活动,属于违法行为。根据新证券法有关规定,证券投资融券业务属于银行公司专营销售,未经许可,任何单位跟个人不得经营。

假称与银行、机构合作

此外,为博取投资者信任,上述两家场外配资平台的线上客服还假借银行、机构的旗号给公司“增信”。

天载配资线上客服表示,“客户在配资成功后,会自动生成三方订单,资金也是三方联保,三方以及用户、公司及同花顺指定出入款方”。扬帆配资线上客服则告知记者,“公司完全根据‘专户专款专用’的标准形式来对投资者的交易资金进行监管,资金由第三方托管银行——华兴银行管理,账户由投资者操作,可以随时查看出入金情况,保障资金安全”。

但当记者致电同花顺客服电话时最高20倍杠杆的股票配资平台,对方回复,“同花顺没有开展其他配资业务,任何打着同花顺名义做配资业务的公司都是诈骗,请您注意资金安全”。华兴银行客服人员则告知记者,“我们没有与扬帆配资公司有其他业务往来,请您不要相信”。

朱奕奕表示,最高人民法院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(法〔2019〕254号)明确,“在诉讼审理过程中,除依法获得投资融券资格的期货公司与用户参与的注资融券业务外,对其它任何单位以及个人与用资人的场外配资合同,人民法院应当按照《证券法》第142条、合同法司法解释(一)第10条的要求,认定为无效”。不具备证券销售经营许可的场外配资平台与投资者之间的场外配资合同无效。“这些不具备证券销售经营许可的场外配资平台,以防止国家管理、三方联保或第三方托管银行管理等字眼误导投资者,假借同花顺、华兴银行等机构为其背书,涉嫌侵害投资者的知情权及相关的财产权益,也能对前述券商机构的名誉权造成伤害”。

记者在调查中仍看到,除了场外配资平台日趋活跃外,配资代理也开始见缝插针地揽生意。记者加入3个带有“配资”字样的QQ群后,不到20分钟,就有两位号称是代理的专家跟记者主动沟通。其中一位代理号称配资平台、资方(私募资金)“都有人”,一万元起配,10万元本金封顶,最高可办理20倍资金杠杆,开户只想要身份证照片并需签订风险显示书即可。此外,两位代理以及一同之处,就是将损失平仓线提升到款项的30%股票配资,即投资者投入本金一万元,以20倍资金杠杆计算的话,当账户剩余资金为20.3万元(配资资金+本金×30%)时,将被迫平仓。

此外,记者看到,违规情形仍发生了“叠加”的状况。天载配资线上客服对记者声称,“公司有专业老师(个股分析师)提供每日个股走势供您参考”。也就是说,加杠杆的场外配资,与诱导投资者的违法荐股进行了“组合营销”。

打击非法活动仍需多方合力

对此,中航证券首席经济学家董忠云向《证券日报》记者声称,从维护投资者权益的视角来看,开展场外配资等违法活动的好多都是一些皮包公司或个人,往往利用虚假宣传、高杠杆诱等方式诱惑投资者,甚至通过伪造交易平台进行勒索,且配资平台跑路的状况屡见不鲜,这导致投资者权益能够获得保证。同时,投资者适当性管理是对投资者的维护,场外配资往往对应高杠杆投机行为,投资者超出自身风险承受能力开展杠杆投机,不但伤害自身利益,一旦配资形成规模,也将加强行业波动风险,损害资本行业的安全发展。

谈及接下来应怎样从源头上禁止场外配资等非法活动,维护资本行业秩序?董忠云表示,需要管理、金融机构、投资者等多方共同努力。目前,便利的网络环境为场外配资等违法活动提供了肯定的便利性和隐蔽性,这对管理强调了更高要求,需要建立对资本行业运行情况的平时监测,及时得知风险,同时联合网信、公安等部门,加大力度清理从事非法活动的平台和机构。金融机构需要以身作则,在遵守合规经营底线的此外,加强投资者适当性管理和投资者账户管理,并要与监督部门一道,大力推动投资者教育最高20倍杠杆的股票配资平台,帮助投资者树立理性投资的观念,从需求端断绝场外配资的生存土壤。投资者应加强成本管控能力,不应参与场外配资等非法活动,如得知被骗上当,应立即向当地公安机关报案。

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